Индивидуальный инвестиционный счет
Все о портфеле инвестиций
Статус квалифицированного инвестора
Маржинальная торговля
Инвестиционный профиль
Брокерский счет
Куда вложить
С какими рисками сталкиваются владельцы облигаций?

С какими рисками сталкиваются владельцы облигаций?

Владение облигациями сопряжено с тремя рисками: неполучения прибыли, убыток или потеря вложенных денежных средств.

Последний риск возникает крайне редко - только в том случае, если компания не может исполнять свои обязательства. Такая ситуация называется дефолтом.

Облигации, положение в которых близко к дефолту, сильно теряют в цене. В некоторых случаях возможна реструктуризация долга, когда один выпуск облигаций заменяется другим.

Покупка облигаций с дальним сроком погашения может не принести прибыли, если за время владения значительно вырастет инфляция.

Еще один риск - эмитент облигации может отозвать их заранее, и тогда инвестор не получит весь купонный доход, на который рассчитывал.



Что такое еврооблигации?

Что такое еврооблигации?

Еврооблигации (их еще иногда называют евробондами) - это облигации, выпущенные в иностранной валюте. Чаще всего такие облигации имеют небольшую стоимость, но торгуются только большими лотами, из-за чего бывают доступны только квалифицированным инвесторам.

Бывают еврооблигации, в лоте которых только одна ценная бумага. Они называются «сплитированными евробондами». Номинальная стоимость таких облигаций обычно равна 1000 долларов или евро.



Что такое ОФЗ?

Что такое ОФЗ?

ОФЗ - это облигации федерального займа, их эмитентом выступает Министерство финансов России. Доход по таким облигациям выплачивает правительство России. 

По сравнению с корпоративными облигациями, ОФЗ имеют ряд преимуществ:

  • Гарантом ОФЗ выступает государство, а это значит, что риск дефолта минимальный.

  • ОФЗ имеют большое количество выпусков с разными условиями получения дохода и длительностью.

  • ОФЗ - достаточно ликвидный инструмент, а это значит, что купить или продать облигацию удастся без потери стоимости или с минимальными потерями.

Как получить купонный доход по облигациям?

Как получить купонный доход по облигациям?

Владелец облигации получает определенный купонный доход вне зависимости от того, сколько времени он удерживал бумагу.

Если инвестор удерживал облигацию с выпуска до момента погашения, то он получит весь купонный доход.

Если облигация удерживалась не весь цикл жизни, то инвестор получит накопленный купонный доход - часть прибыли, которая накопилась с момента последней выплаты купона.



Где указывают купонный доход по облигациям?

Где указывают купонный доход по облигациям?

Размер купонного дохода по облигациям можно посмотреть на сайте Московской биржи. В каждой карточке облигации указан размер купона, ближайшая дата выплаты и количество выплат в год.

Данные о купоне указываются как в проценте к номиналу, так и в денежном выражении в валюте номинала.



Как получить купонный доход по облигациям?

Как получить купонный доход по облигациям?

Купонный доход - это определенный размер прибыли, который получит держатель облигации. Можно провести аналогию с кредитом в банке: купоны - это процент, который платит заемщик (в случае с облигациями это компания или государственная структура) за пользование денежными средствами.

Доход по купонам может быть фиксированным или плавающим, привязанным к каким-то показателям, например, к ставке Центробанка. Некоторые облигации могут вообще не иметь купонов.



Что такое номинальная стоимость облигации?

Что такое номинальная стоимость облигации?

Номинальная стоимость облигации - это стоимость облигации, установленная при ее выпуске. Именно эту сумму получит держатель облигации при ее погашении. В большинстве случаев номинальная стоимость облигации в России составляет 1000 рублей.

Доходная часть облигации чаще всего указывается в процентах от номинальной стоимости. При этом на бирже стоимость облигации обычно выше номинала.

Почему цена облигации может отличаться от номинала?

Текущая цена облигации формируется на рынке как баланс спроса и предложения. Она может быть выше или ниже номинала. 

Выгодно покупать облигации по цене ниже номинальной. Тогда помимо оговоренной процентной доходности держатель облигации получит и разницу в стоимости.

Если же облигация приобретена по цене выше номинала, то при ее погашении держатель получит процент прибыли за минусом разницы цен.

К примеру, облигация N-компании имеет номинал в 1000 рублей. Инвестор приобрел ее за 98 рублей. В момент погашения ему будет возвращен долг из расчета стоимости акции в 1000 рублей, то есть он получил 2 рубля дополнительной прибыли.

Если же облигация была приобретена за 10002 рубля, то убыток инвестора составит 2 рубля с каждой облигации в долговой части.



Из чего состоит доходность облигации?

Из чего состоит доходность облигации?

Доходность облигации складывается из разницы номинальной и рыночной стоимости, а также накопленного купонного дохода.

Разница номинальной и рыночной стоимости может быть как положительной, так и отрицательной. Соответственно, держатель облигации либо получит дополнительный доход, либо понесет некоторый убыток.

Номинальная стоимость облигации может равняться рыночной, тогда доход по облигации будет получен только за счет купонов.



Как узнать доходность облигации?

Как узнать доходность облигации?

По облигациям выделяют несколько видов доходности. Доходность к погашению - это размер дохода, который можно получить, удерживая облигацию весь жизненный цикл.

Текущая доходность представляет собой прогноз годового размера дохода, если приобрести облигацию по текущей цене.

Доходность к оферте - это тот размер дохода, который получит владелец, если погасит облигацию в дату оферты.

Для корректной аналитики лучше рассматривать доходность к погашению, так как она фиксирована и не зависит от текущей стоимости облигации, которая может меняться.



Как погасить облигацию в дату оферты?

Как погасить облигацию в дату оферты?

Чтобы погасить облигацию в дату оферты, необходимо подать специальное поручение не позднее, чем за три дня. Уточнить дату оферты можно в решении о выпуске облигации.

Если владелец облигации не намерен удерживать ее после даты оферты, то ценная бумага может быть продана на рынке. Важно! За несколько дней до оферты, как правило, торги по облигации приостанавливаются, поэтому сделку лучше совершить заранее.



Когда держатель получит выплату при погашении облигации?

Когда держатель получит выплату при погашении облигации?

У каждой облигации есть дата погашения (за исключением бессрочных облигаций). При ее наступлении деньги автоматически будут переведены на брокерский счет владельца.

Некоторые облигации предполагают промежуточные даты погашения. Они называются оферты. В эти даты владелец облигации вернуть сумму долга, не дожидаясь окончательной даты погашения.



Самые важные характеристики облигации

Самые важные характеристики облигации

При покупке облигации стоит обратить внимание на следующие характеристики:

Дата погашения - дата, когда владельцу будет выплачена номинальная стоимость облигации.

Доходность погашения - это общий размер дохода, который получит держатель облигации, если будет удерживать ее весь жизненный цикл. В доходности погашения учитывается и доходность по купонам.

Процентная или купонная доходность - это размер прибыли, который получит владелец облигации до погашения облигации с текущего момента.

Номинал облигации - это сумма долга, заложенного в облигации. Именно она выплачивается держателю при погашении облигации.



Что такое облигация?

Что такое облигация?

Облигация - это долговая ценная бумага, которую выпускает компания и государственный орган с целью привлечения дополнительный средств. Можно сказать, что это такой способ кредитования.

Облигации делятся на два типа в зависимости от выпустившего их эмитента - корпоративные (их выпускают компании) и федеральными (муниципальными), их выпускает государство. 

По каждой облигации заранее известен доход, который получит ее владелец, а также дата погашения, в которую заемщик вернет инвестору номинальную стоимость облигации.



Какие риски несут сделки с акциями?

Какие риски несут сделки с акциями?

Владельцы акций могут не получить желаемого дохода, если после покупки цена снизится и не будет восстанавливаться. В итоге инвестору либо придется держать акции дольше, чем он рассчитывал, либо продавать в убыток.

Компания может принять решение не выплачивать дивиденды или значительно снизить выделяемых на них средств.

В случае ликвидации компании акционеры могут ничего не получить при распродаже имущества, так как не имеют приоритетного права на компенсацию.



Как заработать на акциях?

Как заработать на акциях?

Акции изменяются в цене, это и есть основной источник дохода. Чтобы заработать на акциях, нужно купить по низкой цене и продать по высокой. Горизонт инвестирования и получения прибыли зависит от стратегии, которой придерживается инвестор.



Что влияет на стоимость акций компании?

Что влияет на стоимость акций компании?

Стоимость акций на бирже зависит от многих условий, в том числе от финансового состояния компании. Цена может колебаться в зависимости от того, как оценивают инвесторы влияние тех или иных факторов на деятельность компании.

Нередко можно встретить упоминание справедливой цены той или иной акции - это прогноз, который дают аналитики на основе всестороннего анализа. На деле же рыночная стоимость может значительно отличаться от консенсус-прогноза.



Что такое рыночная капитализация компании?

Что такое рыночная капитализация компании?

Рыночная капитализация компании - это стоимость всех акций компании, размещенных на бирже. Чем выше цена акции, тем больше капитализация компании.



В чем отличие обычных акций от привилегированных?

В чем отличие обычных акций от привилегированных?

Привилегированные и обычные акции отличаются правами, которыми они наделяют своих владельцев.

Держатели обычных акций имеют право принимать участие в голосовании акционеров, а собственники привилегированных акций имеют на это право только, если решается вопрос о лишении их дивидендов.

При банкротстве компании держатели привилегированных акций имеют приоритетное право на получение доли в имуществе.

Часто по привилегированным акциям выплачиваются более высокие дивиденды, но это необязательная практика.



Сколько можно заработать на дивидендах?

Сколько можно заработать на дивидендах?

Дивидендной доходностью называют отношение размера дивиденда к стоимости акции, обычно выраженное в процентах. 

Чтобы оценить потенциальную доходность той или иной акции, можно посмотреть, какие дивиденды выплачивала компания в прошлые периоды. Необходимая информация представлена на сайте Московской биржи.



Что такое акция и как на ней можно заработать?

Что такое акция и как на ней можно заработать?

Акция - это доля в капитале компании. Приобретая ее, инвестор становится акционером и имеет право на участие в жизни компании. 

Заработать на акциях можно двумя способами - получив дивиденды и/или продав акции после роста их стоимости. Оба способа могут быть реализованы с помощью одних и тех же акций.

Что такое дивиденды по акциям и дивидендная доходность?

Дивиденды - это часть прибыли, которую компания распределяет среди акционеров. Не все компании платят дивиденды, а некоторые могут отказаться от выплаты дивидендов, если такое решение примет совет компании.

Чтобы получить дивиденды, не обязательно владеть акциями долгое время. Достаточно купить их до закрытия реестра акционеров. Например, дата закрытия реестра под дивиденды установлена на 9 июля. С учетом режима торгов Т+2, приобрести акции необходимо не позднее 7 июля.



Почему бывают несколько выпусков ценных бумаг?

Почему бывают несколько выпусков ценных бумаг?

Эмитент ценной бумаги имеет право делать несколько выпусков облигаций с разными условиями: сроком погашения и доходности. По сути, компания и государственный орган берут займ несколько раз по разным условиям.
Кто выступает эмитентом ценной бумаги?

Кто выступает эмитентом ценной бумаги?

Эмитент ценной бумаги - это компания, орган государственной власти или местного самоуправления, выпустившие ценную бумагу. 

В обязанности эмитента входят все обязательства, установленные по определенной ценной бумаге. Например, эмитент облигации обязан выплачивать купонный или процентных доход, а эмитент акции - проводить собрания акционеров, выплачивать дивиденды.



Где зафиксировано, кто именно является владельцем ценной бумаги?

Где зафиксировано, кто именно является владельцем ценной бумаги?

Информация о владельце ценной бумаги фиксируется в депозитариях или реестрах на специальных счетах. Система установки похожа на безналичный расчет - факт владения зафиксирован в виде записи, а не физическом хранении ценной бумаги.



Как узнать, какие права дает ценная бумага?

Как узнать, какие права дает ценная бумага?

О том, на что может рассчитывать владелец ценной бумаги, можно узнать из документов о выпуске. Вся необходимая информация размещена на сайте Московской биржи.

Основные права, которые закреплены за собственником акций, это право на получение дивидендов, участие в собрании акционеров и право претендовать на часть имущества, если произойдет ликвидация компании.

Правообладатель облигаций может рассчитывать на определенную доходность, зафиксированную на момент покупки, а также на возврат номинальной стоимости, когда закончится срок обращения облигации.



Что такое ценная бумага и в чем ее ценность?

Что такое ценная бумага и в чем ее ценность?

Ценными бумагами называют акции, облигации, еврооблигации, паи и акции фондов. Как и в случае с безналичными средствами, они существуют в виде записей на счетах.

Ценная бумага обладает ценностью не сама по себе, а за счет тех прав, которые она удостоверяет. К примеру, акции дают право на получение прибыли в виде дивидендов, участие в собрании акционеров и право на получение части имущества в случае, если компания будет ликвидирована.

Стоит различать два понятия - “права из бумаги” и “права на бумагу”. Первые подразумевают те права, которые появляются у владельца бумаги, а вторые - непосредственное владение бумагой.



Как избежать нарушение закона?

Как избежать нарушение закона?

  • Чтобы избежать проблем в процессе торговли, необходимо соблюдать несколько правил:

  • Торговать, основываясь только на своей стратегии или на советах профессиональных участников рынка, имеющих необходимую лицензию. Все истории “торгуйте по моим сигналам и заработаете” должны вызывать как минимум подозрение.

  • Не передавать третьи лицам логин и пароль от личного терминала, чтобы никто другой не смог совершить сделки от вашего лица.

  • Не соглашаться на сделки, которые предлагаются для поддержания цены.

  • Уточнить у работодателя, имеете ли вы право совершать сделки на фондовом рынке.

  • Не использовать в торговле инсайдерскую информацию.

Какое может быть наказание за манипулирование рынком?

Какое может быть наказание за манипулирование рынком?

За использование инсайдерской информации или намеренное манипулирование рынком предусмотрена административная и уголовная ответственность в зависимости от тяжести проступка.

Профессиональный участник рынка, наказанный за неправомерные действия, не сможет занимать определенные должности в компаниях и не получит подтверждение сертификата.



Может ли неопытный трейдер манипулировать рынком?

Может ли неопытный трейдер манипулировать рынком?

Подобная ситуация маловероятна, так как для движения на рынке нужны существенные средства, а новички, как правило, учатся на маленьких объемах.

Теоретически неопытный трейдер может манипулировать стоимостью недорогих низколиквидных акций, выставляя заявки на покупку и продажу с некоторым ценовым разрывом, но в реальности мало кто “осваивает” торговлю на рынке подобными способами.



Что значит “инсайдерская информация”?

Что значит “инсайдерская информация”?

Инсайдерская информация - это достоверные данные о компании, которые неизвестны широкому кругу лиц и которые могут повлиять на стоимость акций. Это может быть информация о прибыли или убытках, которая еще не анонсирована, планы по выпуску нового продукта.

Трейдер не имеет права использовать в своих целях инсайдерскую информацию, так как имеет заведомое преимущество перед другими игроками рынка.



Почему манипуляции рынком запрещены?

Почему манипуляции рынком запрещены?

Торговля на рынке подразумевает равные условия для всех участников, в том числе справедливые цены, сформировавшиеся на основе реального спроса или предложения, а не по причине чего-то злого умысла.

Все нормы и правила справедливой торговли регулируются законом “О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком”.



Что такое манипулирование рынком ценных бумаг?

Что такое манипулирование рынком ценных бумаг?

Манипулирование рынком - это умышленные действия, которые приводят к изменению цены на активы. Некоторые из них могут привести к административному или уголовному наказанию:

Распространение недостоверной информации, например, заведомо ложных данных о финансовых показателях компании.

Договорные сделки. Группа инвесторов, располагающая значительным количеством средств, может договориться о совершении сделок, которые будут двигать стоимость активов в определенную сторону. После достижения необходимого уровня цен инвесторы смогут реализовать активы по выгодным ценам.



Как научиться инвестировать самостоятельно?

Как научиться инвестировать самостоятельно?

Для тех, кто хотел бы научиться формировать инвестиционный портфель самостоятельно, в блогах ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ” есть подробные теоретические материалы.
Куда лучше всего вложить средства, если нет опыта?

Куда лучше всего вложить средства, если нет опыта?

Начинающим инвесторам ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ” предлагает воспользоваться помощью личного советника, который поможет сформировать инвестиционный портфель под конкретные цели и задачи, а также ожидаемый процент дохода.
Какие инструменты доступны на бирже

Какие инструменты доступны на бирже

На бирже доступны различные инструменты, в том числе  акции, облигации, валюта.

ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ” предлагает инвестиции в акции и облигации. Клиенты могут как самостоятельно выбирать активы, так и прибегнуть к помощи советника.



Почему инвестиции выгоднее вклада

Почему инвестиции выгоднее вклада

Преимущества инвестиций по сравнению с депозитом - это большая доходность, а также гибкость. Структуру инвестиционного портфеля можно менять на протяжении всего срока инвестирования, тогда как условия депозита остаются неизменными.

Инвестиции в ценные бумаги не требуют большой суммы и позволяют увеличивать или уменьшать активы в любой момент. Приобрести или продать ценные бумаги не сложнее, чем оплатить квартплату. 

Ценные бумаги принадлежат их владельцу вне зависимости от обстоятельств в отличие от вклада, который защищен лишь на определенную сумму.

Компании, размещающие акции на бирже, соответствуют определенным критериям, а брокеры, через которых осуществляется купля/продажа ценных бумаг, имеют специальные лицензии Центрального банка.

Инвестиции в ценные бумаги - это простой и доступный инструмент приумножения капитала, однако, важно помнить, что в подобном виде инвестирования всегда есть риск неполучения дохода.



Как определить инвестиционный профиль?

Как определить инвестиционный профиль?

Чтобы выявить, какой инвестиционный профиль у того или иного инвестора, брокер проводит анкетирование.
Какие типы инвестиционных профилей бывают?

Какие типы инвестиционных профилей бывают?

Инвестиционные профили принято делить на три категории:

Консервативный. Минимальный риск и небольшой уровень прибыли, немного превышающий уровень инфляции.

Умеренный. Средний уровень риска и прибыли. 

Агрессивный. Инвестор готов переждать серьезные просадки на рынке ради получения существенной прибыли.

В зависимости от инвестиционного профиля формируется определенное соотношение активов в портфеле инвестора.



Что такое инвестиционный профиль?

Что такое инвестиционный профиль?

Инвестиционный профиль (его еще называют риск-профиль) - это тип поведения инвестора на фондовом рынке. Инвестиционный профиль позволяет определить ценные бумаги, в которые конкретному инвестору лучше всего вкладываться.

При определении инвестиционного профиля учитывается горизонт инвестирования, ожидаемую доходность по бумагам и уровень риска.



Как посчитать, какой размер налога надо заплатить самостоятельно?

Как посчитать, какой размер налога надо заплатить самостоятельно?

Размер налога, который необходимо уплатить самостоятельно, полученный от ценных бумаг, можно посмотреть в личном кабинете ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ”.

Рассчитать сумму налога, удерживаемую от операций с валютой, можно рассчитать самостоятельно. Для этого из суммы продажи необходимо вычесть сумму покупки и размер комиссии. Полученная сумма и будет налогооблагаемой базой.



До какого числа необходимо уплатить налог?

До какого числа необходимо уплатить налог?

Налог на прибыль должен быть оплачен до 15 июля следующего после прибыльного года.
Как самостоятельно заплатить налог?

Как самостоятельно заплатить налог?

Чтобы самостоятельно уплатить налог на прибыль, необходимо:

  • Зарегистрировать личный кабинет на сайте ФНС;

  • Рассчитать сумму налога, которую необходимо уплатить;

  • Подать декларацию 3-НДФЛ;

  • Оплатить налог.

В каких случаях налог уплачивается самостоятельно?

В каких случаях налог уплачивается самостоятельно?

Налог уплачивается самостоятельно в двух случаях: если в январе на счете было недостаточно средств для списания, если прибыль получена в результате сделок с валютой.



Когда налог с прибыли необходимо уплачивать самостоятельно?

Когда налог с прибыли необходимо уплачивать самостоятельно?

Уплатить налог самостоятельно будет необходимо, если по итогам года на брокерском счете будет недостаточно средств для его списания, а клиент не планирует в ближайшее время пользоваться брокерским счетом.

Самостоятельно уплачивается налог и на прибыль, полученную за счет купли-продажи валюты.



Как списывается налог с дохода в конце года?

Как списывается налог с дохода в конце года?

Если в течение года в момент вывода средств с брокерского счета была удержана не вся сумма налога, то оставшаяся часть спишется с брокерского счета 1 января.
Как списывается налог с дохода в течение года?

Как списывается налог с дохода в течение года?

Доходы от торговли на бирже облагаются налогом в 13% для резидентов РФ. Налог списывается в момент вывода денежных средств с брокерского счета, причем удерживается вся сумма налога, накопленная к этому периоду. Налог спишется даже в том случае, если выводится сумма выплаченных дивидендов, с которой уже был взыскан налог.

Итоговая сумма налога будет рассчитана в конце календарного года, поэтому ситуация двойного налогообложения исключена.



Как списывается налог с дохода по инвестициям?

Как списывается налог с дохода по инвестициям?

Налог с купонов и дивидендов списывается автоматически до поступления средств на брокерский счет. 

Налог с дохода от продажи ценных бумаг списывается при выводе средств со счета, либо по итогам года, если средства не выводились.



Какие налоги необходимо платить с инвестиций?

Какие налоги необходимо платить с инвестиций?

Для налоговой базы учитывается только зафиксированная прибыль, то есть активы должны быть проданы, а за них получены деньги.

Доход от продажи любых ценных бумаг облагается налогом в 13%. Доход рассчитывается за вычетом трат на комиссию. 

Доход от российских облигаций также облагается налогом по ставке 13%. Исключение - доход от купона по всем облигациям ОФЗ, доход от купона по корпоративным облигациям, выпущенным после 2016 года, — если доходность купона не превышает ключевую ставку ЦБ РФ на дату выплаты купона + 5 процентных пунктов.



Как перенести убытки по брокерскому счету с прошлых лет?

Как перенести убытки по брокерскому счету с прошлых лет?

Чтобы перенести убыток прошлых лет, необходимо подать заявление в налоговую инспекцию. Убыток можно переносить на будущие годы в течение последующих 10 лет. Например, если в 2015 году был зафиксирован убыток, а 2018 год оказался прибыльным, то можно уменьшить налогооблагаемую базу на размер убытка.

Убыток можно перенести на любой из последующих 10 лет.

Чтобы получить вычет, необходимо предоставить в налоговую следующие документы:

  • Письменное заявление

  • Справку 3-НДФЛ - заполняется заявителем

  • Справку 2-НДФЛ - предоставляет брокер

  • Справку об убытках - предоставляет брокер

Заявление о возврате излишне уплаченного налога можно подать в течение 3 лет со дня уплаты НДФЛ.

Важно:

  • Перенести убыток можно только на будущую прибыль. 

  • Убыток, понесенный по ценным бумагам, может быть перенесен только на прибыль по ценным бумагам.

  • Учесть можно убытки, понесенные в 2010 году и позднее.

  • Убыток, полученный у одного брокера, может быть быть зачтен за счет прибыли, полученной у другого брокера.

Как платить налог с купонов по облигациям?

Как платить налог с купонов по облигациям?

Налог с купонного дохода по облигациям оплачивается брокером. Денежные средства поступают на счет клиента уже за вычетом налога.
Как оплачивать налог с дивидендов?

Как оплачивать налог с дивидендов?

Налог с дивидендов по российским акциям оплачивается депозитарием самостоятельно. Деньги поступают на счет клиента уже с вычетом налога.
Спишется ли налог, если на счету недостаточно средств?

Спишется ли налог, если на счету недостаточно средств?

Если к концу года на брокерском счете недостаточно средств, брокер попросит клиента его пополнить. 

Клиент вправе отказаться от уплаты налога через брокера и сделать это самостоятельно. 



Спишут ли налог за активы, которые подорожали, но еще не проданы?

Спишут ли налог за активы, которые подорожали, но еще не проданы?

Нет, налог списывается только за прибыль, полученную в результате сделки. Пока доход не зафиксирован, списаний не будет.
Когда со счета списывается налог?

Когда со счета списывается налог?

Налог удерживается в последний рабочий день года. Для этого на счете должно быть достаточно средств.

Также налог удерживается в момент вывода средств, если была накоплена прибыль. Если по итогам календарного года по брокерскому счету будет зафиксирован убыток, то сумма уплаченного ранее налога будет возвращена.



Нужно ли подавать декларацию в налоговую?

Нужно ли подавать декларацию в налоговую?

Как правило, все необходимые документы брокер самостоятельно взаимодействует по всем вопросам с налоговой: рассчитывает доход, взимает налог и отправляет налоговую декларацию.

Если необходимо вернуть налог за прошлый период, то обратиться в налоговую придется самостоятельно.



Нужно ли самостоятельно платить налог?

Нужно ли самостоятельно платить налог?

Если в результате сделок на рынке образовался доход от продажи акций, разницы валют, были выплачены дивиденды или купоны, то необходимо будет уплатить налог.

Налогом не облагаются:

  • Доходы от облигаций, выпущенных Минфином или субъектов РФ. 

  • Не начисляется налог на купоны облигаций, выпущенные после 2016 года и входящие в список льготных корпоративных облигаций. При этом купон по такой облигации должен превышать ключевую ставку ЦБ РФ на дату выплаты купона не более чем на 5 процентных пунктов. 

Налог удерживается брокером во время вывода средств или по итогам года.



Нужно ли платить налог с купона облигаций?

Нужно ли платить налог с купона облигаций?

Налог на купоны не начисляется, если облигации государственные (выпущены Минфином или субъектом РФ).

Не начисляется налог на купоны облигаций, выпущенные после 2016 года и входящие в список льготных корпоративных облигаций. При этом купон по такой облигации должен превышать ключевую ставку ЦБ РФ на дату выплаты купона не более чем на 5 процентных пунктов.



Как начисляется купонный доход по облигациям?

Как начисляется купонный доход по облигациям?

Купонный доход по облигациям начисляется на брокерский счет в течение 9 дней после даты погашения.



Как долго ждать выплаты дивидендов?

Как долго ждать выплаты дивидендов?

В среднем компании выплачивают дивиденды в течение 8 дней после даты закрытия реестра. В некоторых случаях дивиденды выплачивают в течение 25 дней.
Как получить дивиденды по акциям?

Как получить дивиденды по акциям?

Чтобы получить дивиденды, нет необходимости удерживать акции долгое время. Достаточно, чтобы они были на счету на дату закрытия реестра. 

Стоит учитывать, что на Московской бирже действует режим торгов Т+2. Это значит, что купить акции необходимо за два рабочих дня до даты закрытия реестра.

На следующий день после даты закрытия реестра акции цена на активы обычно снижается на размер дивидендов.



Что такое рыночная заявка?

Что такое рыночная заявка?

Рыночная заявка - это сделка по рынку. Трейдер выбирает инструмент, указывает количество лотов, направление сделки (покупка или продажа) и отправляет на исполнение. Заявка исполнится в момент подачи по текущей цене.



Что такое заявки тейк-профит и стоп-лосс?

Что такое заявки тейк-профит и стоп-лосс?

Тейк-профит и стоп-лосс - это основные параметры сделки. Тейк-профит - это уровень цен, на котором предполагается фиксирование прибыли. Стоп-лосс - это уровень цен, ниже которого позиция не удерживается и закрывается с убытком.

Терминал Quik позволяет заранее выставлять уровень тейк-профита и стоп-лосса. Это могут быть как отдельные заявки, так и связанная. 

При достижении ценой указанного уровня выставляется лимитированная заявка на продажу. Это значит, что продажа будет осуществлена только по цене, указанной в заявке. 

Заявки тейк-профит и стоп-лосс могут действовать как и одну торговую сессию, так и до исполнения или отмены.



Что такое лимитированная заявка?

Что такое лимитированная заявка?

Лимитированная заявка - это заявка на покупку или продажу, в которой зафиксирована определенная цена. Заявка будет исполнена, когда цена достигнет этого уровня.

Может возникнуть ситуация, когда цена достигнет указанного уровня, но заявка не исполнится, так как не будет достаточного количества лотов, предложенных к покупке или продаже.



Сколько стоит вывод денег?

Сколько стоит вывод денег?

ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ” не взимает комиссию за вывод средств.
Как быстро можно вывести деньги после продажи?

Как быстро можно вывести деньги после продажи?

Клиент может сразу вывести деньги с брокерского счета после продажи ценных бумаг. Для этого необходимо оформить поручение на вывод средств в личном кабинете.



Как вывести деньги с брокерского счета?

Как вывести деньги с брокерского счета?

Для того, чтобы вывести деньги с брокерского счета, необходимо сформировать поручение через личный кабинет, ограничений по сумме вывода нет.

ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ” не взимает комиссию за вывод средств. 

Сроки исполнения зависят от банковского дня.



Куда поступают деньги от продажи ценных бумаг?

Куда поступают деньги от продажи ценных бумаг?

Деньги от продажи ценных бумаг (если сделка была прибыльной) поступают на брокерский счет. 

Полученную прибыль можно оставить для совершения будущих сделок или вывести со счета.



Нужно ли продавать облигации?

Нужно ли продавать облигации?

Облигации можно продать до срока их погашения, если в этом есть необходимость. Цена продажи может быть выше или ниже номинальной стоимости, все зависит от баланса спроса и предложения на момент продажи.

Если дождаться даты погашения облигации, то не нужно будет платить комиссию за ее продажу. 



Как продать ценную бумагу?

Как продать ценную бумагу?

Для продажи ценных бумаг необходимо выставить соответствующую заявку в терминале Quik. Как только она будет исполнена, прибыль (если сделка оказалась прибыльной) будет зачислена на брокерский счет.



Когда можно покупать ценные бумаги?

Когда можно покупать ценные бумаги?

Приобрести ценные бумаги можно в любое время, когда ведутся торги на Московской бирже. 



Как купить ценные бумаги?

Как купить ценные бумаги?

Для покупки ценных бумаг необходим брокерский счет и торговый терминал Quik, доступ к которому предоставляется сразу после зачисления денежных средств.

Также клиенты ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ” могут подавать поручения о покупке по телефону.



Где посмотреть весь список бумаг, которые можно купить?

Где посмотреть весь список бумаг, которые можно купить?

Посмотреть, какие именно бумаги доступны для неквалифицированных инвесторов, можно на сайте Московской биржи.
Какие активы могут покупать клиенты ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ”?

Какие активы могут покупать клиенты ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ”?

Для клиентов ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ” доступны все акции и облигации российский компаний, торгуемые на Московской бирже, а также валюту.

Чтобы торговать на бирже, необходимо открыть брокерский счет или ИИС.



Есть ли ограничения на пополнение брокерского счета?

Есть ли ограничения на пополнение брокерского счета?

Каких-либо ограничений по количеству денежных средств на брокерском счете нет.
Как быстро деньги зачисляются на брокерский счет?

Как быстро деньги зачисляются на брокерский счет?

Деньги зачисляются на брокерский счет
Как пополнить брокерский счет?

Как пополнить брокерский счет?

Чтобы завести деньги на брокерский счет, необходимо обратиться в ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ” за реквизитами.

Комиссия за пополнение брокерского счета не взимается.

Пополнить брокерский счет можно в любое время.



Можно ли купить ценные бумаги без брокерского счета?

Можно ли купить ценные бумаги без брокерского счета?

Купить ценные бумаги без брокерского счета невозможно, это запрещено законом. Некоторые финансовые организации предоставляют возможность покупки ценных бумаг онлайн через приложение, но по факту все операции все равно проходят через брокерский счет.



Зачем вообще нужен брокерский счет?

Зачем вообще нужен брокерский счет?

Брокерский счет - это инструмент произведения расчетов с биржей. Только при его наличии можно совершать сделки и получать выплаты дивидендов или купонов.

На основании движений по брокерскому счету совершается начисление налога с прибыли и его уплата.



Зачем пополнять брокерский счет

Зачем пополнять брокерский счет

Денежные средства на брокерском счете нужны для совершения покупок ценных бумаг. Кроме того, брокерский счет понадобится для получения дивидендов и выплат по купонам, а также для оплаты налога с прибыли.
Как покупать валюту прямо с биржи без переплат?

Как покупать валюту прямо с биржи без переплат?

В обменных пунктах цена покупки и продажи валюты отличается от рыночной, поэтому зачастую приобретение валюты в обменниках подразумевает дополнительные траты. Как купить валюту выгодно?
Как закрыть брокерский счет?

Как закрыть брокерский счет?

Прежде чем брокерский счет будет закрыт, с него должны быть выведены все денежные средства и активы.

После чего необходимо обратиться в ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ” по....

Брокерский счет не обязательно закрывать, если планируете временно им не пользоваться. В момент простоя средства за обслуживание списываться не будут.



Нужно ли что-то платить, если счет не используется?

Нужно ли что-то платить, если счет не используется?

Если в течение месяца по счету не проводились торговые операции, то комиссия за этот месяц удерживаться не будет.
Когда можно будет начать торговать?

Когда можно будет начать торговать?

Как только мы откроем вам брокерский счет, а вы заведете на него денежные средства, мы предоставим вам доступ к торговому терминалу Quik. 

После этого вы сможете приступить к торговле в ближайший рабочий день биржи.



Сколько денег нужно будет положить на брокерский счет?

Сколько денег нужно будет положить на брокерский счет?

Брокерский счет будет открыт бесплатно. Чтобы начать торговать, необходимо приобрести хотя бы какой-нибудь актив. Один лот высоколиквидных бумаг сейчас стоит около 2000 рублей, облигаций - около 1000 рублей.



Какие документы понадобятся при открытии брокерского счета?

Какие документы понадобятся при открытии брокерского счета?

Чтобы открыть брокерский счет, понадобится паспорт, СНИЛС и ИНН. Анкетные данные можно будет заполнить через портал Госуслуги.
Как открыть брокерский счет?

Как открыть брокерский счет?

Чтобы открыть брокерский счет в ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ”, необходимо подать заявку на сайте…



Кто может открыть брокерский счет?

Кто может открыть брокерский счет?

Брокерский счет может открыть любой гражданин РФ старше 18 лет, который является налоговый резидентом России, то есть ему должен быть присвоен ИНН. Постоянной регистрации или прописки не требуется.



Что такое брокерский счет?

Что такое брокерский счет?

Торговать на бирже может только профессиональный участник рынка, поэтому обычному человеку необходимо обратиться к брокеру для заведения брокерского счета.

Сам брокер в данном случае выступает в качестве посредника между клиентом и биржей.

Брокерский счет позволяет формировать заявки на покупку или продажу, а также оплачивать покупки.



Чем условия ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ” отличаются от других брокеров?

Чем условия ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ” отличаются от других брокеров?

Мы не берем никаких скрытых комиссий и комиссий, выраженных в процентах (за исключением комиссии за сделку, которая удерживается в пользу биржи).

Если вы рассматриваете условия у других брокеров, обратите внимание:

  • Начисляется ли комиссия за ведение брокерского счета.

  • Оплачиваются ли услуги депозитария.

  • Есть ли дополнительные комиссии за пользование счета, когда сделок не было, но были, например, выплачены дивиденды.

  • Берется ли комиссия за заявки, которые были выставлены, а потом изменены или отменены.

  • Есть ли комиссия за зачисление и вывод средств.

  • Есть ли дополнительная комиссия, если на счете недостаточно средств.

Как будет взиматься комиссия при покупке разных акций?

Как будет взиматься комиссия при покупке разных акций?

Комиссия биржи списывается при совершении каждой сделки. Процент от оборота списывается единоразово в конце месяца, он фиксирован и зависит от объема совершенных сделок.



Сколько будет стоить обслуживание счета?

Сколько будет стоить обслуживание счета?

Абонентская плата за ведение торгового счета не взимается. Клиент оплачивает только комиссию от оборотов и процент за сделки, который взимает биржа.
Тарифы на обслуживание

Тарифы на обслуживание

ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ” предлагает своим клиентам тарифный план “ПроСто”.

Наименование Стоимость Примечание
Плата за ведение брокерского счета 0 руб./мес.
Депозитарное обслуживание 0 руб./мес.
Доступ к терминалу QUIK 0 руб./мес. или 150 руб./мес. бесплатно предоставляется один экземпляр рабочей станции QUIK, за каждую последующую рабочую станцию взимается вознаграждение в размере 150 руб. в месяц
Комиссия за пополнение/вывод денежных средств 0% вывод/зачисление денежных средств без дополнительной комиссии брокера, может взиматься комиссия банка клиента
Биржевая/клиринговая комиссия 0% согласно тарифам биржи, дополнительная комиссия брокера отсутствует
Предоставление доступа к мобильному приложению iQUIK X или QUIK Android X 250 руб./мес.
Стоимость использования «плеча» (фондовый рынок) 15% годовых при переносе «длинных» позиций (long)
12% годовых при переносе «коротких» позиций (short)
Стоимость использования «плеча» (валютный рынок) 12% годовых при переносе рублёвой задолженности
4% годовых при переносе валютной задолженности
Какие иностранные бумаги могут приобретать граждане РФ?

Какие иностранные бумаги могут приобретать граждане РФ?

Ценные бумаги иностранных компаний можно приобрести на Санкт-Петербургской бирже. С их полным списком можно ознакомиться в перечне ЦБ.

Квалифицированные инвесторы могут покупать любые ценные бумаги иностранных компаний.



Какие лицензии есть у ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ”?

Какие лицензии есть у ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ”?

У ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ” есть лицензия на осуществление брокерской деятельности и лицензия на осуществление депозитарной деятельности.
Что делать, если брокер обанкротится?

Что делать, если брокер обанкротится?

Согласно нормам, собственные средства брокер хранит отдельно от денег клиента, поэтому в случае банкротства денежные средства клиентов не могут пойти под обеспечение долгов.

При банкротстве брокера права на ценные бумаги остаются за владельцем, их можно будет перевести к другому брокеру. Порядок возврата денежных средств будет установлен Центральным банком.



Застрахованы ли ценные бумаги в АСВ?

Застрахованы ли ценные бумаги в АСВ?

Агентство страхования вкладов (АСВ) не страхует ценные бумаги, как и деньги, размещенные на брокерском счете. Право на ценные бумаги в любом случае остается за владельцем.

Рынок ценных бумаг считается высокорисковым инструментом получения прибыли, но более доходным по сравнению с банковским вкладом.



Как подтвердить владение акциями?

Как подтвердить владение акциями?

Информация о том, что в активе инвестора есть те или иные акции отражается в брокерском отчете, а запись самого факта владения ведется на специальный счетах в депозитарии.

Информация о правах передается брокером в депозитарий в автоматическом режиме. Инвестор может получить выписку по ценным бумагам в электронном виде через личный кабинет (ссылка?). 

Оригинал выписки можно получить в офисе ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ” по адресу: г. Москва, ул. Ямского Поля 3-я, дом 2, корпус 13, офис ХI, 31


Можно ли получить на ИИС вычет за долговременное владение бумагой?

Можно ли получить на ИИС вычет за долговременное владение бумагой?

При продаже бумаги, которая удерживалась более 3 лет, НДФЛ с прибыли не выплачивается, однако, этот тип вычета недоступен на ИИС.

Чтобы за подобную операцию не пришлось платить налог, необходимо вывести ценные бумаги на брокерский счет, где подобная льгота возможна.



Как выбрать, какой тип вычета лучше - “А” или “Б”?

Как выбрать, какой тип вычета лучше - “А” или “Б”?

Тип вычета “А” подходит тем инвесторам, у которых:

  •  есть постоянный доход, облагаемый НДФЛ, то есть заработная плата “белая”;

  • не ожидается высокой доходности по счету;

  • есть необходимость получать вычет ежегодно.

Тип вычета “Б” подходит инвесторам, которые:

  • планируют активно торговать в рамках ИИС;

  • не имеют дохода, с которого уплачивают НДФЛ, либо он слишком мал;

  • уже вернули уплаченный НДФЛ с помощью других вычетов.

Определиться, какой вычет выбрать, можно в любое время, пока открыт ИИС. Если выбирается тип “А” и производится возврат средств, то вычет по типу “А” уже нельзя будет выбрать.



Как подать документы для получения вычета “А”?

Как подать документы для получения вычета “А”?

Подать документы на получение вычета можно лично в налоговой инспекции по месту прописки. К документам необходимо будет приложить подписанное от руки заявление на возврат НДФЛ.

Услугу можно получить и онлайн, если во время заполнения декларации 3-НДФЛ указать размер налогового вычета и приложить все необходимые документы.

Особенности налогового вычета “Б”

Налоговый вычет по типу “Б” представляет собой льготу на размер налога, который необходимо уплатить с доходов по ИИС. Проще говоря, тип “Б” освобождает от налога на прибыль, которая была получена в рамках индивидуального инвестиционного счета.

Исключение составляют дивидендные выплаты и доход по купонам - эти источники дохода облагаются налогом в любом случае.

Налоговый вычет по типу “Б” оформляется единоразово при закрытии ИИС. Из документов понадобится только справка из ФНС о том, что выплаты по типу “А” за время жизни счета не получались.

Как получить налоговый вычет по типу “Б”? 

Налоговый вычет по типу “Б” выплачивается единоразово в момент закрытия счета. Его можно получить двумя способами:

  1. Обратиться в налоговую по месту регистрации после того, как будет закрыт ИИС. При сценарии налог вначале будет взыскан, а потом возвращен.

  2. Запросить в налоговой справку о том, что не получали налоговый вычет по типу “А” на текущий ИИС. Заявление на выдачу такой справки принимают только в личном порядке в налоговой инспекции по месту регистрации. После получения справки передать ее брокеру.

Какие документы нужны для оформления вычета “А”?

Какие документы нужны для оформления вычета “А”?

Чтобы претендовать на налоговый вычет по типу “А”, необходимо будет предоставить в налоговую пакет документов:

  • Декларация 3-НДФЛ. Ее можно заполнить в личном кабинете на сайте ФНС.

  • Справка 2-НДФЛ за год. Такую справку можно взять у работодателя, либо в личном кабинете на сайте ФНС (чаще всего формируются после 1 апреля).

  • Документы от брокера. Понадобится заявление-анкета, отчет о сделках и операциях и платежные поручения, отражающие количество средств на ИИС.

Что такое налоговый вычет?

Что такое налоговый вычет?

Налоговый вычет - это льгота, которая позволяет освободить часть доходов от налогообложения за определенный период. 

В рамках индивидуального инвестиционного счета можно получить один из двух налоговый вычетов - по типу “А” и по типу “Б”.

Особенности налогового вычета типа “А”

Налоговый вычет первого типа (“А”) предполагает ежегодный возврат 13% от внесенных на счет средств, не превышающих 400 000 рублей.

Подать заявление на вычет можно по истечению налогового периода после внесения средств.

Налоговый вычет по типу “А” можно оформлять ежегодно, не дожидаясь три года с момента открытия счета. Деньги за вычет поступают на банковский счет.

Если счет будет закрыт раньше, чем через 3 года после открытия, то налоговые вычеты придется вернуть.

Чтобы воспользоваться типом вычета “А”, необходимо иметь постоянный доход не менее суммы, внесенной на ИИС.



Как закрыть индивидуальный инвестиционный счет?

Как закрыть индивидуальный инвестиционный счет?

Закрытие ИИС. Условия закрытия индивидуального инвестиционного счета отличаются от обычного брокерского счета.

С индивидуального инвестиционного счета невозможно вывести часть средств - только все активы целиком. 

Если закрыть счет раньше, чем через три года после открытия, то утратится право на налоговый вычет.



Нужно ли платить налог с купона облигаций?

Нужно ли платить налог с купона облигаций?

Налог на купоны не начисляется, если облигации государственные (выпущены Минфином или субъектом РФ).

Не начисляется налог на купоны облигаций, выпущенные после 2016 года и входящие в список льготных корпоративных облигаций. При этом купон по такой облигации должен превышать ключевую ставку ЦБ РФ на дату выплаты купона не более чем на 5 процентных пунктов.



Как начисляется купонный доход по облигациям?

Как начисляется купонный доход по облигациям?

Купонный доход по облигациям начисляется на брокерский счет в течение 9 дней после даты погашения.
Как долго ждать выплаты дивидендов?

Как долго ждать выплаты дивидендов?

В среднем компании выплачивают дивиденды в течение 8 дней после даты закрытия реестра. В некоторых случаях дивиденды выплачивают в течение 25 дней.
Как получить дивиденды по акциям?

Как получить дивиденды по акциям?

Чтобы получить дивиденды, нет необходимости удерживать акции долгое время. Достаточно, чтобы они были на счету на дату закрытия реестра. 

Стоит учитывать, что на Московской бирже действует режим торгов Т+2. Это значит, что купить акции необходимо за два рабочих дня до даты закрытия реестра.

На следующий день после даты закрытия реестра акции цена на активы обычно снижается на размер дивидендов.



Что такое рыночная заявка?

Что такое рыночная заявка?

Рыночная заявка - это сделка по рынку. Трейдер выбирает инструмент, указывает количество лотов, направление сделки (покупка или продажа) и отправляет на исполнение. Заявка исполнится в момент подачи по текущей цене.
Что такое заявки тейк-профит и стоп-лосс?

Что такое заявки тейк-профит и стоп-лосс?

Тейк-профит и стоп-лосс - это основные параметры сделки. Тейк-профит - это уровень цен, на котором предполагается фиксирование прибыли. Стоп-лосс - это уровень цен, ниже которого позиция не удерживается и закрывается с убытком.

Терминал Quik позволяет заранее выставлять уровень тейк-профита и стоп-лосса. Это могут быть как отдельные заявки, так и связанная. 

При достижении ценой указанного уровня выставляется лимитированная заявка на продажу. Это значит, что продажа будет осуществлена только по цене, указанной в заявке. 

Заявки тейк-профит и стоп-лосс могут действовать как и одну торговую сессию, так и до исполнения или отмены.



Что такое лимитированная заявка?

Что такое лимитированная заявка?

Лимитированная заявка - это заявка на покупку или продажу, в которой зафиксирована определенная цена. Заявка будет исполнена, когда цена достигнет этого уровня.

Может возникнуть ситуация, когда цена достигнет указанного уровня, но заявка не исполнится, так как не будет достаточного количества лотов, предложенных к покупке или продаже.



Куда поступают деньги от продажи ценных бумаг?

Куда поступают деньги от продажи ценных бумаг?

Деньги от продажи ценных бумаг (если сделка была прибыльной) поступают на ИИС.
Какой размер комиссии при продаже?

Какой размер комиссии при продаже?

Комиссия за покупку и продажу ценных бумаг взимается только в пользу Московской биржи.
Нужно ли продавать облигации?

Нужно ли продавать облигации?

Облигации можно продать до срока их погашения, если в этом есть необходимость. Цена продажи может быть выше или ниже номинальной стоимости, все зависит от баланса спроса и предложения на момент продажи.

Если дождаться даты погашения облигации, то не нужно будет платить комиссию за ее продажу. 



По какой цене можно продать акции?

По какой цене можно продать акции?

Цена продажи зависит от текущего спроса и предложения.
Как продать ценную бумагу?

Как продать ценную бумагу?

Для продажи ценных бумаг необходимо выставить соответствующую заявку в терминале Quik. Как только она будет исполнена, прибыль (если сделка оказалась прибыльной) будет зачислена на брокерский счет.



Когда можно покупать ценные бумаги?

Когда можно покупать ценные бумаги?

Приобрести ценные бумаги можно в любое время, когда ведутся торги на Московской бирже.
Как купить ценные бумаги?

Как купить ценные бумаги?

Для покупки ценных бумаг необходим ИИС и торговый терминал Quik, доступ к которому предоставляется сразу после зачисления денежных средств.

Также клиенты ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ” могут подавать поручения о покупке по телефону.



Где посмотреть весь список бумаг, которые можно купить?

Где посмотреть весь список бумаг, которые можно купить?

Посмотреть, какие именно бумаги доступны для неквалифицированных инвесторов, можно на сайте Московской биржи.



Какие активы могут покупать клиенты ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ”?

Какие активы могут покупать клиенты ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ”?

Для клиентов ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ” доступны все акции и облигации российский компаний, торгуемые на Московской бирже, а также валюту.

Чтобы торговать на бирже, необходимо открыть брокерский счет или ИИС.



Какая комиссия взимается за пополнение ИИС?

Какая комиссия взимается за пополнение ИИС?

За пополнение индивидуального инвестиционного счета плата не взимается. Вывести деньги со счета без потери права на льготу можно только через три года после его открытия.



Как пополнить ИИС?

Как пополнить ИИС?

Пополнить ИИС можно при помощи банковского перевода.
Сколько понадобится средств для открытия ИИС?

Сколько понадобится средств для открытия ИИС?

Плата за открытие и обслуживание инвестиционного счета не взимается. Ограничений по минимальной суммы пополнения нет.
Как открыть ИИС?

Как открыть ИИС?

Чтобы открыть индивидуальный инвестиционный счет в ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ”, необходимо заполнить анкету на сайте (ссылка).
Кто может открыть ИИС?

Кто может открыть ИИС?

Открыть индивидуальный инвестиционный счет могут только граждане РФ, являющиеся налоговыми резидентами страны.

Граждане других стран или граждане с двойным гражданством не могут открыть ИИС.

Человек может иметь только один счет ИИС.


Чем условия ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ” отличаются от других брокеров?

Чем условия ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ” отличаются от других брокеров?

Мы не берем никаких скрытых комиссий и комиссий, выраженных в процентах (за исключением комиссии за сделку, которая удерживается в пользу биржи).

Если вы рассматриваете условия у других брокеров, обратите внимание:

  • Начисляется ли комиссия за ведение брокерского счета.

  • Оплачиваются ли услуги депозитария.

  • Есть ли дополнительные комиссии за пользование счета, когда сделок не было, но были, например, выплачены дивиденды.

  • Берется ли комиссия за заявки, которые были выставлены, а потом изменены или отменены.

  • Есть ли комиссия за зачисление и вывод средств.

  • Есть ли дополнительная комиссия, если на счете недостаточно средств.

Как будет взиматься комиссия при покупке разных акций?

Как будет взиматься комиссия при покупке разных акций?

Комиссия биржи списывается при совершении каждой сделки. Процент от оборота списывается единоразово в конце месяца, он фиксирован и зависит от объема совершенных сделок.



Сколько будет стоить обслуживание счета?

Сколько будет стоить обслуживание счета?

Абонентская плата за ведение ИИС не взимается. Клиент оплачивает только комиссию от оборотов и процент за сделки, который взимает биржа.
Какие иностранные бумаги могут приобретать граждане РФ?

Какие иностранные бумаги могут приобретать граждане РФ?

Ценные бумаги иностранных компаний можно приобрести на Санкт-Петербургской бирже. С их полным списком можно ознакомиться в перечне ЦБ.

Квалифицированные инвесторы могут покупать любые ценные бумаги иностранных компаний.



Какие лицензии есть у ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ”?

Какие лицензии есть у ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ”?

У ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ” есть лицензия на осуществление брокерской деятельности и лицензия на осуществление депозитарной деятельности.
Что делать, если брокер обанкротится?

Что делать, если брокер обанкротится?

Согласно нормам, собственные средства брокер хранит отдельно от денег клиента, поэтому в случае банкротства денежные средства клиентов не могут пойти под обеспечение долгов.

При банкротстве брокера права на ценные бумаги остаются за владельцем, их можно будет перевести к другому брокеру. Порядок возврата денежных средств будет установлен Центральным банком.



Застрахованы ли ценные бумаги в АСВ?

Застрахованы ли ценные бумаги в АСВ?

Агентство страхования вкладов (АСВ) не страхует ценные бумаги, как и деньги, размещенные на ИИС. Право на ценные бумаги в любом случае остается за владельцем.

Рынок ценных бумаг считается высокорисковым инструментом получения прибыли, но более доходным по сравнению с банковским вкладом.



Как подтвердить владение акциями?

Как подтвердить владение акциями?

Информация о том, что в активе инвестора есть те или иные акции отражается в брокерском отчете, а запись самого факта владения ведется на специальный счетах в депозитарии.

Информация о правах передается брокером в депозитарий в автоматическом режиме. Инвестор может получить выписку по ценным бумагам в электронном виде через личный кабинет (ссылка?). 

Оригинал выписки можно получить в офисе ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ” по адресу: г. Москва, ул. Ямского Поля 3-я, дом 2, корпус 13, офис ХI, 31

Какие ограничения есть у ИИС?

Какие ограничения есть у ИИС?

В рамках ИИС можно приобретать только ценные бумаги российских компаний и государственных структур. Счет может быть открыт только в рублях.

Максимальная ежегодная сумма пополнения счета - 1 миллион рублей, при этом максимальная сумма, с которой можно получить вычет, 400 000 рублей.

Индивидуальные инвестиционные счета могут открывать только физические лица, и у одного человека может быть только один индивидуальный инвестиционный счет.

Индивидуальный инвестиционный счет предполагает какие-то операции с ценными бумагами - просто ежегодно пополнять его на 400 000 рублей и получать налоговый вычет не получится. При подаче документов налоговая может запросить и отчет брокера по ИИС.

Дело в том, налогоплательщик вправе уменьшить налоговую базу только, если целью операции (сделки) не является возврат суммы налога.



О чем нужно знать до открытия ИИС?

О чем нужно знать до открытия ИИС?

Существует два варианта получения налогового вычета по ИИС - вычет на взнос (тип А) и вычет на прибыль (тип Б). Обязательное условие в обоих вариантов - счет должен просуществовать минимум три года с момента открытия (не внесения средств).

Выбрать, какой именно тип вычета выбрать для своего ИИС можно на любом году жизни счета в течение первых трех лет.

Вычет на взнос предполагает ежегодный возврат НДФЛ по ставке 13% от внесенной суммы, но не более 52 000 рублей, то есть от суммы, не превышающей 400 000 рублей. При этом максимальный порог пополнения в год составляет 1 миллион рублей. 

На льготу этого типа могут претендовать только те, кто официально трудоустроен и платит НДФЛ в размере 13%.

Вычет на прибыль предполагает, что инвестор не будет уплачивать налог на прибыль, которая сформируется у него в результате операций на индивидуальном инвестиционном счете. Исключение составляют только дивидендные доходы и прибыль, полученная от купли-продажи валюты.
Зачем нужен ИИС?

Зачем нужен ИИС?

ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) - это брокерский счет, позволяющий не только получить прибыль от операций с ценными бумагами, но и дополнительный доход за счет налогового вычета.
Что такое индивидуальный инвестиционный счет?

Что такое индивидуальный инвестиционный счет?

Зачем нужен ИИС? Чтобы получить дополнительный доход за счет налогового вычета.

О чем нужно знать до открытия ИИС? Индивидуальный инвестиционный счет имеет смысл открывать минимум на три года. Только в этом случае можно претендовать на налоговый вычет.

Плюсы и минусы ИИС. Индивидуальный инвестиционный счет позволяет получить дополнительный доход, превышающий проценты по вкладам, или уменьшить издержки в зависимости от выбранного типа. Стоит помнить, что ИИС предполагает и некоторые ограничения.

Какие ограничения есть у ИИС? Существует ряд ограничений, которые отличают индивидуальный инвестиционный счет от обычного брокерского счета.



Что такое маржин-колл и чем он опасен

Что такое маржин-колл и чем он опасен

Маржин-колл случается, когда стоимость ликвидного портфеля опускается ниже минимальной маржи. В такой ситуации брокер может начать закрывать открытые позиции на свое усмотрение, чтобы привести уровень риска по портфелю в норму.
Как рассчитать максимальную сумму, на которую можно купить активы в лонг?

Как рассчитать максимальную сумму, на которую можно купить активы в лонг?

Чтобы рассчитать, какую сумму с учетом заемных средств брокера можно будет потратить на сделку в лонг, необходимо от стоимости ликвидного портфеля отнять начальную маржу и получившееся значение разделить на ставку риска.

Сделки можно совершать на любую сумму, не превышающую максимальную сумму.



Что такое ставка риска?

Что такое ставка риска?

Ставка риска - это выраженная в процентах вероятность изменения стоимости актива. Чем выше ставка, тем больше вероятность, что цена в ближайшее время изменится.

Ставки риска для ценных бумаг и валют можно посмотреть здесь



Как рассчитывается начальная и минимальная маржа?

Как рассчитывается начальная и минимальная маржа?

Начальная маржа складывается из стоимости актива, умноженной на начальную ставку риска лонг.

Если в портфеле есть лимитированные заявки, то начальная маржа считается за вычетом всех активных лимитных заявок. Такая маржа называется скорректированной.

Начальная маржа - это обеспечение новой сделки, тогда как минимальная маржа - это обеспечение позиции, которая уже открыта.

Минимальная маржа одного актива равняется половине начальной маржи.



Что такое ликвидный портфель?

Что такое ликвидный портфель?

Под ликвидным портфелем понимается общая стоимость валюты и ликвидных ценных бумаг на конкретном брокерском счете или ИИС. Какие именно ценные бумаги и валюты относятся к ликвидным, можно посмотреть здесь
Как строится маржинальная торговля в лонг?

Как строится маржинальная торговля в лонг?

В маржинальной торговле можно выделить несколько этапов:

  1. Брокер определяет ликвидность портфеля, исходя из ценности всех активов, которые есть на счете.

  2. Брокер рассчитывает начальную и минимальную маржу - минимальное обеспечение, которое позволяет открывать непокрытую позицию.

  3. Брокер сравнивает ликвидность портфеля и начальную и минимальную маржу, чтобы оценить, можно ли дать возможность клиенту торговать за счет заемных средств.

  4. Клиент выбирает ликвидный актив, который можно приобрести за счет заемных средств, а брокер рассчитывает доступную сумму. Для каждого из ликвидных активов ставка риска сформирована заранее.

  5. В последующих сделках и при изменении цены активов стоимость и ликвидность портфеля оценивается заново.

Какая комиссия взимается при маржинальной торговле в лонг?

Какая комиссия взимается при маржинальной торговле в лонг?

При открытии маржинальной позиции взимается два варианта комиссии: за сделку и за перенос непокрытой позиции.

Комиссия за сделку взимается дважды - при покупке и при продаже. Комиссия за перенос непокрытой позиции взимается ежедневно.

Если позиция с использованием заемных средств закрыта внутри дня, то комиссия за использование заемных средств не взимается.



Каким клиентам доступно маржинальное кредитование?

Каким клиентам доступно маржинальное кредитование?

ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ” представляет возможность маржинальной торговли на брокерском счете и ИИС.



Что такое маржинальная торговля в лонг?

Что такое маржинальная торговля в лонг?

Для начала разберемся в терминологии. Маржинальная торговля - это использование для покупки активов не только свои средства, но и заемные. Средства в долг предоставляет брокер, взимая за пользование определенный размер комиссии.

Торговля в лонг - это покупка активов по низкой цене с расчетом на их дальнейший рост.

Маржинальная торговля в лонг - это покупка активов на свои и заемные средства со ставкой на рост.

Комиссия брокера за пользование заемными средствами взимается ежедневно.

На тот случай, если стоимость активов станет меньше объема заемных средств, предусмотрен защитный механизм - маржин-колл. Брокер автоматически начнет продавать активы клиента, чтобы обезопасить свои средства.



Как получить статус квалифицированного инвестора?

Как получить статус квалифицированного инвестора?

Если вы отвечаете хотя бы одному критерию, который предусмотрен для квалифицированного инвестора, необходимо обратиться к личному менеджеру в ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ” дл подтверждения статуса.
Какие требования выдвигаются к квалифицированному инвестору?

Какие требования выдвигаются к квалифицированному инвестору?

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, необходимо, чтобы был выполнен один из следующих пунктов:

  1. претендент на статус квалифицированного инвестора должен иметь портфель из ценных бумаг и/или обязательств и договоров на общую сумму от 6 миллионов рублей, либо владеет имуществом на ту же сумму;

  2. иметь опыт работы в российской и (или) иностранной организации, которая совершала сделки с ценными бумагами и (или) заключала договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами:

  • не менее двух лет, если такая организация (организации) является квалифицированным инвестором в соответствии с пунктом 2 статьи 51.2 Закона;

  • не менее 3 лет в иных случаях.

  1. совершал сделки с ценными бумагами и (или) заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 6 миллионов рублей.

  2. Имеет высшее экономическое образование в вузе, который на момент получения диплома государственного образца осуществляло аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или любой из следующих аттестатов и сертификатов: квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, квалификационный аттестат аудитора, квалификационный аттестат страхового актуария,сертификат "Chartered Financial Analyst (CFA)",   сертификат "Certified International Investment Analyst (CHA)", сертификат "Financial Risk Manager (FRM)".

Преимущества квалифицированного инвестора

Преимущества квалифицированного инвестора

Квалифицированный инвестор имеет право покупать любые ценные бумаги и инвестировать во все финансовые инструменты. Эта норма закреплена на законодательном уровне.

Помимо ценных бумаг Московской и Санкт-Петербургской биржи, которые доступны неквалифицированному инвестору, квалифицированный инвестор имеет право купить:

  • бумаги, которые не торгуются на перечисленных биржах,

  • сплитированные и целые лоты евробондов российских и зарубежных компаний, структурные ноты,

  • паи зарубежных инвестфондов и инвестирование в хедж-фонды,

  • депозитарные расписки АДР/ГДР

Как выбрать облигации для инвестирования?

Как выбрать облигации для инвестирования?

Основной критерий при выборе облигаций - это подход к инвестированию. Консервативные инвесторы отдают предпочтение суверенным (государственным) облигациям.

Чем к большему риску готов инвестор, тем большую долю в портфеле занимают корпоративные облигации.

Прежде чем решить, какие именно облигации взять в портфель, необходимо оценить экономическую надежность эмитента, положение дел в отрасли и уровень компании по отношению к другим, а также возможные риски.



Как выбрать акции для инвестирования?

Как выбрать акции для инвестирования?

Для формирования потенциально выгодного портфеля обратитесь к специалистам ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ”. Они помогут определиться с эмитентами, акции которых стоит набирать в инвестиционный портфель, а также определят оптимальные сроки инвестирования для каждой позиции.

При формировании портфеля будет учитываться положение дел в отрасли, экономические показатели компании и возможные риски.



Как определить необходимое соотношение доли облигаций и акций в портфеле?

Как определить необходимое соотношение доли облигаций и акций в портфеле?

Чтобы определить, какое соотношение акций и облигаций должно быть в портфеле, необходимо оценить максимальный риск, а потом выбрать подходящие активы.

Акции принято считать более рисковыми активами по сравнению с облигациями, но многое зависит от конкретной рыночной ситуации. Если вы сомневаетесь в выборе активов, то можете обратиться за помощью к квалифицированным специалистам ИК “ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ”.



Как сформировать инвестиционный портфель?

Как сформировать инвестиционный портфель?

Наполнение инвестиционного портфеля зависит от нескольких параметров:

  • Уровень риска (агрессивный или консервативный подход к инвестированию)

  • Желаемый результат

  • Продолжительность инвестирования

В зависимости от этих параметров, инвестор подбирает активы для своего портфеля. Например, акции сопряжены с большим риском, чем облигации, но потенциальная доходность по ним выше.



Что такое инвестиционный портфель?

Что такое инвестиционный портфель?

Инвестиционный портфель - это все активы, которыми владеет инвестор: акции, облигации, валюта, паи и прочие финансовые инструменты.